Guia completo de saúde financeira da empresa

De 0 a 10, como anda a situação financeira da sua empresa?

Se sua resposta não foi positiva ou precisa melhorar, saiba que cuidar das finanças de um negócio não é fácil, mas também não é um bicho de 7 cabeças. 

Com o conhecimento básico, você consegue manter um fluxo de caixa saudável e o negócio prosperando.

Nesse artigo, abordaremos a importância do diagnóstico de saúde financeira da empresa e 7 dicas valiosas para cuidar melhor do dinheiro de seu negócio. Continue lendo…

Importância de fazer o diagnóstico de saúde financeira da empresa

Segundo dados da PNAD (Pesquisa Nacional por Amostra de Domicílios), quase 600 mil empresas fecharam as portas em 2020. 

Mesmo a pandemia afetando bastante os negócios, os problemas de saúde financeira de uma empresa, muitas vezes, começam bem antes de uma crise chegar. O evento apenas ratifica os problemas já existentes.

Por isso, é muito importante fazer um diagnóstico preciso da saúde financeira do seu negócio.

Desse modo, você sabe exatamente o que está acontecendo e toma decisões mais estratégicas, evitando o prejuízo ou até mesmo a falência.

Como cuidar da saúde financeira da empresa?

A seguir, trouxemos um guia básico de como cuidar da saúde financeira da sua empresa:

1 – Faça o controle do fluxo de caixa

Fluxo de caixa é a entrada e saída de dinheiro da sua empresa.

É preciso controlar muito bem a movimentação do capital porque, quando o dinheiro começa a sair mais do que entrar, sua empresa está caminhando para o endividamento.

Alguns dos problemas mais comuns cometidos pelos empreendedores nessa parte são:

• Esquecer de atualizar o fluxo de caixa;
• Misturar o dinheiro empresarial com o pessoal;
• Lançar quantias erradas;
• Não perceber o descasamento entre entrada e saída.

2 – Não deixe acumular dívida

Na falta de capital de giro, os empreendedores costumam recorrer a empréstimos para manter a sua operação funcionando. 

No entanto, quando você não avalia bem a opção de crédito escolhida ou planeja exatamente como vai quitar esse débito, a dívida pode virar uma verdadeira bola de neve.

Alguns tipos de empréstimo chegam a cobrar mais de 300% de juros no ano, como é o caso do cheque especial, então, se você solicita um crédito de R$50.000, pode pagar o equivalente a R$150.000 dentro de um ano. 

Por isso, é importante sempre ter atenção ao fluxo de caixa e gastos da empresa. Caso precise, procure opções de crédito melhores, como a antecipação de recebíveis. 

3 – Avalie custos fixos e variáveis

Você precisa administrar bem as despesas da sua empresa e, se possível, sempre buscar reduzi-las. Quando falamos em custos, eles são divididos em dois:

• Custos fixos: são constantes e independem da produção, como o salário de funcionários e aluguel.
• Custos variáveis: variam conforme a quantidade ou valor das vendas. Por exemplo: tributação e compra de matéria-prima.

Nesse caso, você precisa identificar e registrar todos os custos do seu negócio.

4 – Realize uma boa gestão de fornecedores

Dentre todos os custos, sem dúvidas, um dos que mais impacta no dia a dia é a matéria-prima, pois, além de ser um gasto variável, ainda está relacionado à qualidade das entregas. 

Sendo assim, efetuar uma boa gestão de fornecedores, ou seja, administrar bem todos os processos ligados às compras de matéria prima do seu negócio, é fundamental para a saúde financeira da empresa.

5 – Conheça as principais métricas

Uma das melhores formas de avaliar a situação financeira de uma empresa é saber interpretar os diversos indicadores.

Conheça alguns dos principais:

• Lucratividade: é a relação entre o lucro líquido e a receita bruta total – com esse dado você saberá o quanto a empresa realmente ganhou;
• Rentabilidade: mostra o quanto a empresa conseguiu gerar de lucro em relação ao seu investimento;
• EBITDA: evidencia o potencial de geração de caixa da empresa.

6 – Estabeleça metas financeiras

As metas financeiras direcionam todas as estratégias de seu negócio. 

O que sua empresa quer alcançar em seis meses? Aumento do faturamento em 50%? Redução de 10% dos custos? Melhora de 15% na lucratividade? Pagar 80% das dívidas do empréstimo? 

É preciso ter objetivos bem específicos e claros.

7 – Crie um orçamento

Por fim, utilize sua meta financeira para criar um orçamento. 

Orçamento é um planejamento dos custos, ganhos e investimentos a serem realizados na sua empresa dentro de um período. 

Você pode criar orçamento mensal, anual, trimestral ou da forma que for melhor para seu negócio. 

E então? Aprendeu a cuidar da saúde financeira da sua empresa? Trouxemos dicas básicas, mas que podem prevenir grandes prejuízos!