Controlar o fluxo de caixa é o passo básico para organizar as finanças de qualquer negócio e tomar decisões assertivas!
Contudo, nem todo mundo sabe como fazer de forma eficiente — e isso pode custar caro para o negócio.
Nesse artigo, explicaremos:
- O que é fluxo de caixa?
- Qual é a importância do fluxo de caixa?
- Como fazer controle o fluxo de caixa em 5 passos
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O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é a movimentação de dinheiro na conta da empresa.
Desse modo, o controle de fluxo de caixa significa organizar e registrar todo capital que entra e sai com recebimentos e gastos que acontece em um negócio, sendo essencial para a manutenção da saúde financeira da companhia.
Qual é a importância do fluxo de caixa?
Segundo dados do IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), cerca de 50% das empresas fecham em menos de três anos e a gestão ineficiente de recursos é um dos principais motivos — principalmente, de recursos.
Em um negócio, é essencial saber administrar bem o capital em momentos bons e ruins e acompanhar as receitas para não acabar no negativo ou ficar estagnado.
Desse modo, o controle do fluxo de caixa é fundamental para:
- planejar próximas estratégias do negócio;
- evitar dívidas;
- verificar o volume de vendas;
- avaliar gastos exagerados;
- investir no crescimento da própria empresa;
- cumprir com todas as obrigações financeiras;
- estar pronto para possíveis imprevistos.
Como fazer controle o fluxo de caixa em 5 passos
Veja como controlar o fluxo de caixa da sua empresa em quatro passos simples:
1 – Verifique o caixa inicial
Primeiro, comece com o que você já tem na conta.
Nessa parte, você precisa considerar a quantia líquida, retirando todas as despesas e somando todo dinheiro que a empresa tem disponível, como saldo em contas bancárias, aplicações financeiras e dinheiro em espécie.
Nessa parte, É importante separar o caixa disponível no presente dos futuros recebíveis da empresa. Por exemplo, caso você tenha um recebimento no valor de R$ 50.000,00, onde R$ 20.000,00 serão creditados à vista e o restante a prazo, esse recebível futuro não deve ser considerado nessa etapa.
2 – Separe receitas e despesas
Feito isso, você vai escolher um período para organizar o fluxo de caixa. Pode ser 1 mês, 1 semestre ou o que você preferir.
Após essa definição, será preciso separar as entradas das saídas, classificando-as como receitas e despesas, respectivamente. Por exemplo:
- Receitas: vendas, aluguel de equipamento, consultoria…
- Despesas: pro-labore, salário de funcionário, conta de luz, água…
3 – Organize por categoria
Realizando os dois passos anteriores, você já tem um fluxo de caixa simplificado.
No entanto, para facilitar ainda mais a análise, é interessante dividir por categorias. Essa parte é bem individual de cada negócio, pois é preciso encontrar padrões entre as despesas e recebimentos, mas algumas sugestões são:
- Custos fixos;
- Custos variáveis;
- Custo com funcionários;
- Custo com suprimentos;
- Despesas de emergência;
- Impostos;
- Investimentos.
Essa organização será bem útil na hora de analisar as despesas do seu negócio e tomar melhores decisões.
4 – Registre seu fluxo de caixa
Feita a organização inicial do seu fluxo de caixa, é essencial mantê-la sempre atualizada.
Para isso, sempre anote/registre tudo que entra e sai do seu negócio. Nessa parte, você pode utilizar:
- Plataforma;
- Planilha;
- Aplicativo;
- Livro caixa.
O importante mesmo é manter os registros atualizados.
A seguir, confira um modelo básico de organização:
| Saldo inicial | R$ | |
| Data | Entradas | Saída |
5 – Analise seu fluxo de caixa
Após o fim do período de fluxo de caixa, é essencial olhar para os dados e identificar melhorias, gargalos, gastos excessivos, entre outros.
Nessa etapa, pode ser interessante utilizar indicadores para melhorar sua análise, como:
- ROI (Retorno sobre o investimento);
- Lucro;
- Número total de novos clientes;
- Custo por aquisição de cliente;
- Rentabilidade;
- Lucratividade;
- Entre outros.
Dicas adicionais para administrar o fluxo de caixa
Por fim, algumas recomendações para manter o seu fluxo de caixa saudável:
- Separe conta pessoal da empresarial;
- Tenha um orçamento financeiro;
- Evite a inadimplência dos clientes;
- Evite pagar contas em atraso.
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