A relação entre Capital de Giro e Antecipação de Recebíveis

Manter a saúde financeira da sua empresa em dia é essencial para evitar a inadimplência e continuar desenvolvendo seu negócio. 

Contudo, nem sempre é possível garantir um faturamento elevado — o que pode ocasionar um capital de giro negativo e insuficiência financeira para cobrir todas as despesas. 

Por isso, apresentaremos nesse conteúdo não apenas a diferença entre antecipação de recebíveis e capital de giro, mas como a relação entre esses conceitos pode ajudar no dia da sua empresa.

Aproveite a leitura!

A relação entre Capital de Giro e Antecipação de Recebíveis 

A administração financeira de uma empresa é uma atividade complexa, que envolve inúmeras estratégias e o entendimento de diversos conceitos – dentre eles, destacam-se  os conceitos de Capital de Giro e Antecipação de Recebíveis.

Descubra abaixo a definição de cada um e entenda  a relação entre eles! 

O que é capital de giro?

O capital de giro consiste no montante de recursos financeiros que uma empresa necessita para manter suas atividades cotidianas em dia.

Para descobrir esse valor, é preciso somar todo dinheiro disponível em caixa e subtrair o total das despesas.

Por exemplo, imagine que sua empresa possua R $10.000,00 em caixa e precisa pagar uma obrigação financeira de R$ 4.000,00

Então, o capital de giro do seu negócio será:

Capital de giro = R$ 10.000,00 -R$ 4.000,00

Capital de giro = R$ 6.000,00

Um dos pontos fundamentais para a continuidade do negócio é ficar atento à variação do capital de giro.

Afinal, se esse resultado for negativo, significa que a empresa não possui dinheiro em caixa suficiente para cobrir todas as despesas de curto prazo. 

Neste momento, recorrer a uma linha de crédito segura e eficiente — como a antecipação de recebíveis — é uma excelente estratégia para manter o fluxo de caixa positivo e evitar possíveis inadimplências!

O que é Antecipação de Recebíveis? 

A antecipação de recebíveis é uma linha de crédito que permite o recebimento à vista de receitas de vendas a prazo. 

Simplificando, ao invés de receber em parcelas durante meses o valor de uma venda, a empresa recebe o crédito à vista, descontado apenas o deságio proporcional. 

Essa modalidade de crédito é mais vantajosa que os empréstimos convencionais por ser menos burocrática na contratação e por não impactar no endividamento total da empresa.

Qual a necessidade do capital de giro para as empresas?

O capital de giro representa o valor que sua empresa possui para continuar operando e atendendo a demanda dos clientes.

Dessa forma, conhecer essa informação é crucial para otimizar o planejamento financeiro e avaliar se determinado investimento, aquisição ou aplicação é viável naquele momento.

Por exemplo, antes de comprar um novo equipamento para a empresa, o gestor deve analisar quanto dinheiro possui em caixa e verificar, através do capital de giro, se o valor é suficiente para pagar os compromissos financeiros e a nova aquisição.

Sem essa organização, sua empresa corre o risco de realizar investimentos superiores à capacidade financeira do negócio, ficando em débito com fornecedores ou tendo que recorrer a empréstimos.

Como a Antecipação de Recebíveis impacta o Capital de Giro? 

Algumas vezes, dependendo dos custos e despesas do mês, nem sempre o capital de giro será suficiente para suprir todas as necessidades. 

A primeira coisa que vem em mente neste momento é solicitar um empréstimo para cobrir essa diferença – mas nem sempre essa é a melhor solução.

Imagine que sua empresa efetuou uma venda de valor alto parcelada em 10 prestações mensais. 

Ao invés de recorrer ao empréstimo e aumentar o endividamento total da sua empresa, a melhor opção seria antecipar o recebimento dessas parcelas, afinal, esse crédito já pertence à sua empresa, somente ainda não foi pago. 

Com a antecipação de recebíveis, é possível aumentar o valor dos recursos disponíveis em caixa — tornando o capital de giro positivo novamente — e assim cumprir com todas as obrigações.

Nota final 

O capital de giro e a antecipação de recebíveis são conceitos bastante importantes, e o entendimento de ambos ajuda a manter a saúde financeira da empresa em dia.

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