Uma boa gestão financeira empresarial é um dos principais pilares de um negócio bem-sucedido.
Contudo, muitos empreendedores negligenciam essa parte — e pagam um preço alto por isso. Segundo o Sebrae, 7% finalizaram as atividades por não obterem lucro e 20% por faltar capital. Quer aprender a gerenciar melhor as finanças do seu negócio? Confira 7 dicas essenciais no nosso artigo!
O que é gestão financeira empresarial?
A gestão financeira empresarial envolve todas as atividades de controle, planejamento,
administração e acompanhamento das finanças de uma empresa. É através desses processos que um gestor consegue saber quanto dinheiro possui em caixa, quanto vai receber nos próximos meses e a quantia necessária para manter a empresa funcionando.
O principal objetivo da gestão financeira empresarial é melhorar os lucros, maximizando os resultados. Para isso, o gestor deve encontrar os processos e ferramentas mais adequados ao negócio.
Afinal, como cada empresa possui características, objetivos, capital e custos diferentes, as atividades de gestão devem ser adaptadas a esses fatores.
Importância da gestão financeira empresarial
Em uma empresa, basicamente, todas as decisões tomadas pelo gestor impactam diretamente no faturamento — e, consequentemente, no lucro. Diante disso, cada uma dessas decisões devem ser feitas de forma estratégica, baseadas em um planejamento financeiro completo e assertivo.
Por exemplo, imagine que você recebe um pedido correspondente ao triplo da sua demanda mensal. Ainda que o valor da proposta seja alto, antes de aceitá-la, é preciso analisar se os custos necessários irão prejudicar ou até mesmo anular o lucro.
Afinal, ao aumentar abruptamente a demanda da sua empresa, será preciso encomendar mais insumos (que de última hora, costumam ser mais caros), aumentar a quantidade de funcionários e demais custos extras.
Somente ao final da análise de todas essas variáveis é que sua empresa poderá determinar com certeza se o pedido é viável ou não. Mas… para saber a importância desse processo de avaliação, uma empresa deve possuir uma boa gestão financeira empresarial.
Com essa estratégia bem implementada, o gestor passa a fazer a ponderação financeira em todas as estratégias.
Em outras palavras, a gestão financeira empresarial ajuda uma empresa a tomar sempre as melhores decisões, não pensando apenas no valor que determinada ação vai gerar, mas no lucro obtido ao final de todo processo.
7 dicas de como fazer gestão financeira empresarial
Separamos 7 dicas que vão te ajudar a melhorar a gestão financeira do seu negócio:
1. Faça um planejamento estratégico
O primeiro passo para realizar uma boa gestão financeira empresarial é criar um planejamento financeiro estratégico, ou seja, montar uma planilha contendo todas as ações financeiras do negócio — a curto e longo prazo — as metas e objetivos e quais indicadores serão utilizados durante a mensuração dos resultados.
Com esse planejamento financeiro, a empresa poderá estabelecer seu potencial comercial, assim como as estratégias para equilibrar as futuras receitas e seus respectivos custos, evitando a inadimplência.
Por exemplo, com um bom planejamento é possível determinar o momento ideal para recorrer a uma linha de crédito.
2. Controle o fluxo de caixa
Outra etapa crucial para a gestão financeira empresarial é o controle das movimentações financeiras, através do fluxo de caixa. A ferramenta permite que o gestor saiba o valor exato das receitas, despesas e investimentos.
Inclusive, com o fluxo de caixa é possível identificar os produtos que proporcionam maior lucro, as possíveis fraudes internas e até mesmo descontrole financeiro — por exemplo, acumulação de despesas superiores ao faturamento médio do negócio.
Além disso, essa etapa da gestão financeira empresarial ajuda o gestor a entender como a empresa funciona.
3. Estabeleça um orçamento semestral
Defina qual capital sua empresa necessita para operar durante um semestre. A partir desse valor, determine estratégias que ajudem seu negócio a vender mais e conseguir acumular um faturamento superior a esse orçamento — garantindo uma boa margem de lucro.
Dica: defina também um teto orçamentário semestral, limitando os valores que poderão ser gastos com investimentos, compra de insumos e demais custos extras.
4. Separe as finanças pessoais e da empresa
O maior erro dos empreendedores, sobretudo os microempreendedores individuais, é misturar as finanças pessoais com as da empresa. Inclusive, muitos empresários possuem apenas uma conta para todas essas movimentações!
Esse erro prejudica bastante a gestão financeira empresarial, pois dificulta a análise dos rendimentos do negócio e até mesmo provoca gargalos financeiros. Afinal, essa falta de separação pode fazer com que o dinheiro que deveria estar sendo investido na sua empresa, seja desviado para cobrir gastos pessoais.
5. Organize todos os gastos da empresa
A depender do tamanho do seu negócio, os gastos podem possuir diversas fontes, sejam custos para manter o setor de produção até aqueles menores como material de escritório, material de limpeza, etc.
Com isso, o gestor pode confundir as origens de cada despesa, abrindo espaço para a desorganização financeira e até mesmo fraudes — por exemplo, um funcionário adicionando custos extras para a empresa.
Então, faça uma planilha bem detalhada, com todos os gastos mensais do negócio. No caso de empresas maiores, crie páginas ou pastas para cada setor, garantindo um maior controle sobre todas essas despesas.
6. Monitore os clientes inadimplentes
Outro risco para sua gestão financeira empresarial são os clientes inadimplentes. A melhor forma de reduzir o índice de inadimplência é monitorando cuidadosamente esses dados, assim, sendo capaz de definir as melhores táticas de cobrança e evitando que seu negócio perca dinheiro.
7. Adote softwares financeiros
Nossa última dica é: utilize a tecnologia ao seu favor! Implemente na sua gestão financeira empresarial softwares inteligentes, capazes de automatizar diversas atividades, reduzir falhas e otimizar a organização.
Desde ferramentas de cobrança até controle automático do fluxo de caixa, com certeza você vai encontrar um sistema adequado para seu negócio.
Nota final
Coloque essas dicas em prática e melhore sua gestão financeira empresarial! Otimize o planejamento financeiro do seu negócio, controle o fluxo de caixa e adote as melhores ferramentas na sua gestão.
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