Como é o controle das contas a pagar e contas a receber do seu negócio?
Entre abril de 2021 e o de 2022, 1,2 milhão de empresas fecharam as portas no Brasil e a questão financeira, sem dúvidas, está entre os principais motivos desse cenário.
Qualquer negócio que queira construir uma presença sólida no mercado e crescer constantemente precisa controlar os rendimentos e custos da empresa.
Nesse artigo, trouxemos 6 dicas de como você pode otimizar as contas a receber e pagar do seu negócio! Continue lendo…
Importância do controle de contas a pagar e contas a receber
A saúde financeira de um negócio é medida pelo equilíbrio entre as contas a pagar e contas a receber.
Contas a pagar são as obrigações financeiras da empresa, como conta de luz e água, aluguel, folha de pagamento, mercadorias, impostos, entre outros. Sem o controle dessa parte, o negócio pode gastar mais do que deveria, ficar no vermelho e não conseguir manter a sua operação — razão pela qual diversos negócios vão à falência.
Contas a receber são os rendimentos da empresa, provenientes de vendas, aluguel, serviços, consultorias ou outras fontes de renda. Como a empresa precisa receber para pagar suas despesas e ainda investir no próprio negócio, é fundamental efetuar uma boa gestão de recebíveis. Do contrário, a empresa pode ficar estagnada ou falir.
De todo modo, ambas são importantes. É preciso manter o controle das duas partes para a empresa funcionar e prosperar no mercado no médio e longo prazo.
Como otimizar as contas a pagar e contas a receber?
Trouxemos algumas dicas de como otimizar as contas a pagar e receber de negócio. Confira:
Registre as movimentações financeiras
Primeiro, você precisa manter um registro de tudo o que entra e sai da empresa.
No registro da movimentação, precisa constar todas as informações relacionadas: descrição, data, forma de pagamento, entre outras. Quanto maior o detalhamento, melhor!
Além disso, é necessário estar sempre atualizado. Um problema comum é o conflito entre as contas a pagar e contas a receber, ou seja, sai ou entra mais dinheiro da empresa do que o registrado, provocando conflitos no orçamento e desfalques no fluxo de caixa.
Resolva as dívidas o mais rápido possível
Os juros são um dos custos que mais atrapalham a organização das contas a pagar e receber de um negócio.
Infelizmente, muitos empreendedores consideram apenas o valor solicitado na hora de contratar um crédito e ignoram a taxa de juros. Resultado: a dívida fica muito maior do que o planejado, o negócio não gera lucro o suficiente para pagar e vira uma grande bola de neve.
Por isso, se você realizou algum empréstimo tradicional, procure quitar o quanto antes para otimizar seu controle financeiro.
Uma sugestão para quem precisa de crédito e não quer comprometer tanto assim as finanças é escolher a antecipação de recebíveis, já que você antecipa apenas o que você já iria receber e evita o endividamento!
Crie um orçamento para a empresa
O orçamento é uma excelente forma de organizar suas contas a pagar e contas a receber.
Estabelecendo uma previsão de custos e rendimentos, você consegue ter uma previsibilidade do fluxo de caixa da empresa, além de ficar mais simples estabelecer metas financeiras e manter o compromisso com as obrigações.
Nesse caso, você precisa pegar aquele registro que falamos anteriormente e definir os valores com base nas médias dos últimos meses. Lembre-se de ser realista e considerar sempre uma quantia extra para emergências.
Cuidado com a inadimplência
A taxa de inadimplência da empresa é um grande problema para as contas a pagar e contas a receber.
Em alguns negócios, é normal existir algum índice de inadimplência, mas precisa ser sempre controlado para não atrapalhar o fluxo de caixa.
Nesse caso, cabe ao gestor procurar formas de reduzir a inadimplência do negócio, como criar uma regra de cobrança.
Encontre formas de reduzir as contas a pagar
Com o registro de todos os custos, é importante pensar em estratégias de curto e longo prazo para diminuir os gastos da empresa.
Algumas das estratégias implementadas podem ser:
- Negociar com fornecedores;
- Deixar os processos mais ágeis;
- Ter um orçamento bem estabelecido;
- Gerenciar melhor o estoque;
- Automatizar tarefas;
- Reduzir o desperdício de matéria-prima.
Tenha métricas de acompanhamento
A partir do registro das contas a pagar e contas a receber, você pode retirar diversas métricas e ter excelentes insights para a sua operação. Por exemplo, sabendo o ROI (Retorno sobre investimento), é possível descobrir se um investimento trouxe resultados ou não.
Além dessa métrica, outras interessantes são:
- Custo por cliente;
- Margem líquida;
- Taxa de inadimplência;
- Crescimento real das receitas.
E então? Aprendeu a controlar as contas a pagar e contas a receber?
Caso precise de uma solução para recuperar o seu capital de giro, aposte na antecipação de recebíveis! É uma alternativa de crédito rápida, prática e sem burocracia.
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